ESCUCHARLo hizo con la aprobación de dos medidas que obligarán a las entidades a incrementar sus coberturas de liquidez y de integración de capital. Las autoridades señalaron que se lo hace en cumplimiento de los principios de Basilea y de los compromisos del G20.
El directorio del Banco Central de la República Argentina (BCRA) aprobó dos medidas orientadas a fortalecer el sistema financiero y afianzar los estándares que las entidades deben alcanzar en materia de solvencia, liquidez y gestión de riesgos, en función de los parámetros internacionalmente establecidos.
Las nuevas normas, dijo un comunicado del ente monetario difundido ayer por la tarde forma “parte de los compromisos asumidos por la Argentina ante el Grupo de los 20, y en el marco de los principios definidos por el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea”.
El presidente del BCRA, Alejandro Vanoli, afirmó que estas decisiones garantizan “el cumplimiento de los estándares internacionales y los compromisos acordados en el G20 con criterios de gradualismo y adaptación a la realidad local”.
El titular del BCRA agregó que también se apunta a “respetar la necesidad de conciliar políticas prudenciales con una mirada que atienda a la economía real”.
Mayor liquidez
Según la primera medida, las entidades financieras internacionalmente activas deberán incorporar, adicionalmente a las exigencias que ya impone la normativa derivada de los acuerdos de Basilea, un ratio de cobertura de liquidez destinado a mejorar su capacidad para absorber eventuales perturbaciones procedentes de tensiones financieras de diferente naturaleza.
“De tal modo, las entidades comprendidas en esta norma deberán contar con suficientes activos líquidos de alta calidad y de libre disponibilidad para afrontar eventuales tensiones de corto plazo. Este requerimiento podrá instrumentarse de manera gradual desde el presente año hasta 2019”, informó el comunicado del ente monetario.
En función de la liquidez que actualmente exhiben las entidades alcanzadas, esta exigencia no supone un esfuerzo adicional y, por lo tanto, no habrá un efecto contractivo en materia de crédito y, por el contrario, las entidades podrán gestionar su liquidez de manera más eficiente.
Capital adicional
Por separado, la otra medida aprobada por el directorio del BCRA contempla un requerimiento de capital adicional para un conjunto de entidades financieras consideradas como de importancia sistémica global, definidas según un puntaje calculado a partir de diversos factores propuestos por el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea.
“Así, el requerimiento de capital adicional para estas entidades será equivalente al 1% de sus activos ponderados por riesgo. Se trata de un margen de capital adicional que operará como un amortiguador anticíclico. La integración de esta exigencia de capital adicional será gradual, comenzando en enero de 2016, hasta completarse en enero de 2019”, precisó el comunicado.
A la vez, esta decisión contempla el fortalecimiento de la supervisión y del régimen informativo sobre las entidades involucradas.
La definición de criterios de liquidez que deben respetar las entidades financieras y los mayores controles a aquellas de importancia sistémica forman parte de la ampliación de la tarea de regulación bancaria derivada de la crisis global iniciada en 2008.
