Crece la demanda de asesoramiento financiero

Según un estudio, hay amplias oportunidades para que los bancos aprovechen el poder de la inteligencia artificial para construir conexiones y experiencias más significativas

Alrededor de 50% de los clientes bancarios busca asesoramiento financiero, según mostró una investigación publicada por NTT Data Services, que afirma entre otras conclusiones que hay amplias oportunidades para que las entidades financieras aprovechen el poder de la inteligencia artificial para construir conexiones y experiencias más significativas con los clientes. [privado]

Entre otros testimonios del estudio global sobre lo que les gustaría a los clientes (53%) de sus instituciones figura, por ejemplo, que su institución financiera (IF) les envíe de forma proactiva recordatorios sobre los próximos pagos importantes.

Por otro lado, el informe concluyó que 49% prefiere que su IF anticipe los productos y servicios que pueda necesitar o que le interese, mientras que 47% de los clientes quiere que conecten los puntos entre sus ingresos, gastos y ahorros, proporcionando orientación proactiva para ayudarles a alcanzar sus objetivos financieros.

Además, 46% desearía que su IF actúe como “asesor de conciencia” en las principales decisiones de gasto, y 39% de los clientes encuestados espera que sus instituciones financieras intervengan y eviten las compras para ayudarles a mantenerse en el presupuesto y alcanzar sus objetivos financieros.

"Las necesidades de los clientes están cambiando, al igual que las formas en que las instituciones financieras necesitan interactuar con ellos", comentó Wayne Busch, presidente de servicios financieros y seguros de NTT Data Services.

"Los avances en inteligencia artificial, aprendizaje automático e inteligencia de datos están dando a los bancos grandes capacidades para ofrecer lo que los clientes quieren: orientación financiera hiperindividualizada, relevante y oportuna para lograr sus ambiciones de vida", agregó el directivo.

“Para satisfacer estas expectativas, los datos precisos y en tiempo real deben estar en el centro de cada interacción. Mejores datos y la capacidad de actuar según sus conocimientos a través de la inteligencia artificial permiten a las empresas de seguridad anticiparse a las necesidades de los clientes, proporcionar asesoramiento financiero personalizado, aumentar la protección de datos, automatizar las transacciones manuales y activar las alertas proactivas”, explicó la empresa.

Atraer y retener a clientes

Algunos de los hallazgos claves del estudio incluyen las principales razones por las que los clientes abandonan su institución financiera en torno al precio, el acceso y la confianza, destacando las altas tarifas, el mal servicio al cliente, la violación de datos, los ahorros poco atractivos y las tasas de interés de los préstamos, y las ofertas competitivas.

Precisamente, se demostró que la confianza es un valor fundamental para los clientes: 66% de los encuestados pidió honestidad a los bancos, incluso cuando se trata de errores o confusiones. En el mismo punto, 59% exigió el cumplimiento de las promesas y en este sentido, la edad también juega un papel importante en este tipo de decisiones ya que la “generación X” y los millennials están dispuestos a pagar más para recibir recomendaciones personalizadas que mejoren su bienestar financiero.

Asimismo, 35% de los encuestados dijo que está dispuesto a pagar y compartir datos personales para servicios proactivos personalizados. Este grupo tiene mayores ingresos y relaciones bancarias, se siente cómodo usando tecnología y prefiere usar productos y servicios digitales. Además, 66% está de acuerdo en que los servicios proactivos personalizados son una característica importante para su banco primario.

En cuanto a los datos personales, 61% de los consumidores está motivado a dejar de hacer sus reservas en torno a su privacidad y su seguridad a cambio de obtener asesoramiento individual en línea para ahorrar dinero. Por esa razón, 41% dijo que compartiría compras minoristas en línea; 37%, detalles de ubicación geográfica; 36% información de programas de aerolíneas y 36% compartiría información de tarjetas de crédito. [/privado]