Las estafas con criptomonedas: un fenómeno que no para de crecer

La introducción de la tecnología blockchain ha permitido el desarrollo de miles de criptomonedas en todo el mundo, y el furor que se ha generado en los últimos años, sumado al desconocimiento de muchos inversores sin formación, ha permitido que las estafas aumenten de manera exponencial afectando a miles de personas en todas partes del mundo.

Las criptomonedas, también llamadas monedas virtuales o criptodivisas, son dinero digital, no hay monedas ni billetes físicos; todo es en línea. Entre los principales peligros puede mencionarse su volatilidad, su falta de regulación y su vulnerabilidad -inherente a su naturaleza digital- .

Las criptomonedas no cuentan con el respaldo de un banco central u otras autoridades públicas y no están cubiertas por mecanismos de protección al cliente .

Según un informe divulgado por la Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos (FTC, por sus siglas en inglés), encargada de la defensa de los consumidores y la promoción de la libre competencia, entre octubre de 2020 y mayo del año pasado los pequeños inversores de ese país perdieron más de 80.000 millones de dólares en estafas con monedas digitales . El relevamiento muestra que las principales víctimas de estafas son los hombres de entre 20 y 39 años .

En Argentina, en el último tiempo el Banco Central de la República Argentina ( BCRA ) viene alertando a los inversores sobre posibles estafas con criptomonedas y anunció que está investigando el accionar de algunas empresas que captan depósitos y ofrecen abultados rendimientos mediante operaciones con criptoactivos.

Tips para no ser estafados con criptomonedas

Educarse antes de invertir. Saber diferenciar un token de una criptomoneda. Conocer qué tipo de token es, cuál es su respaldo, qué capitalización tiene, cuál es el volumen de operaciones, dónde se comercializa. Desconfiar de quien promete un rendimiento o dividendo garantizado o un porcentaje fijo de ganancias.

La Justicia de Córdoba no quedó ajena a este fenómeno y la Cámara de Acusación ya tiene en sus manos una causa que involucra a 14 personas, que fueron detenidas por orden del fiscal de Delitos Complejos, Enrique Gavier. Lo que se investiga es la estafa más grande registrada en la provincia asociada a una criptomoneda. ( ver resolución )

Cabe destacar que este caso no se originó ni en Córdoba ni en Argentina sino en Bulgaria, y su mentora es Ruja Ignatova , quien actualmente está prófuga y llegó a ser llamada “la reina de la criptomoneda”.

Ignatova fundó One Life en 2015 y comenzó a hacer promesas sobre crear la criptomoneda One Coin , para destronar a Bitcoin. Desde ese tiempo y hasta 2017, fecha cuando se profugó, logró recaudar millones de dólares de inversores que se querían anticipar a la llegada de la nueva criptomoneda dominante.

El modelo de negocios de One Coin habría consistido en vender paquetes educativos sobre el mundo "cripto" y los negocios, que iban desde mil a 50.000 dólares. La particularidad de estos paquetes es que, presuntamente, venían con tokens de regalo, que supuestamente servirían para activar cantidades de la criptomoneda prometida una vez que estuviera en el mercado.

Rápidamente Ignatova se ganó la confianza de los inversionistas y, mediante u n esquema piramidal o de Ponzi se alzó con millones de dólares .

Al igual que en otras partes del mundo, en Córdoba la red de One Coin creció hasta que se develó que esta moneda digital nunca saldría a mercado .

La primera denuncia la presentó una persona que había invertido US$55.000 en One Coin.

Algunas prácticas ilegales utilizadas

Esquema de Ponzi: usar el dinero de nuevos inversores para pagar a los antiguos. Rug pull: los promotores abandonan el proyecto y se llevan el dinero invertido. Falsas ICOs: éstas son la venta de tokens de una nueva criptomoneda. Pump and dump: inflar el precio con información fraudulenta para luego venderla. Robos de criptomonedas de exchanges & wallets por fraude o hackeo.

Según la instrucción del fiscal , la asociación ilícita habría sido liderada en Argentina por el contador cordobés Gerardo Amuchástegui y el empresario Alejandro Taylor . Por debajo de la organización, se ubican Andrés Matías López y el conocido locutor y conductor radial Edgar Moreno, quien utilizaba sus programas de radio y redes sociales como plataforma de promoción.

En total, son 14 los detenidos con prisión preventiva acusados de integrar la asociación ilícita, quienes están a la espera del juicio oral.

Se estima que el fraude en Córdoba superó 3 millones de dólare s, que nunca aparecieron. Una de las hipótesis es que fue girado a Panamá, explicó a este medio Gavier. Entre los damnificados no sólo se encuentran particulares sino también una concesionaria de motos y una empresa constructora.

Generación Zoe, en la mira

De similares características, se sumaría a las estafas con criptomonedas Generación Zoe . En este caso, e l fiscal federal Eduardo Taiano imputó por supuestas maniobras de estafa a su fundador, Leonardo Cositorto, y solicitó una serie de medidas de prueba a partir de dos denuncias en las que se lo acusa de captación de ahorro público no autorizado y manipulación del mercado .

El requerimiento fue presentado ante el juez federal Ariel Lijo luego de las denuncias de Pablo Salum , de l a Red LibreMentes, y de la ONG Bitcoin Argentina . Según esta organización, “ hay elementos suficientes para que la Justicia investigue y compruebe si es que, a través del coaching coercitivo, la formación educativa y las finanzas, quienes llevan adelante este grupo empresarial realizaron un fraude bajo el esquema piramidal, además de otros posibles delitos como captación de ahorro no autorizada y manipulación del mercado.

Según se denunció, el objetivo de Generación Zoe era “captar a jóvenes y adultos en situación de vulnerabilidad con promesas de obtener amplias riquezas sin tener que trabajar, tan sólo invirtiendo US$1.000”.

En retribución de la inversión inicial, se prometían “ganancias superiores a $100.000 mensuales sin hacer nada”, y aquellos que no pudieran invertir debían “captar a cinco o diez víctimas que pusieran el dinero solicitado para poder ingresar”.

También se señalaba en la presentación judicial que, a los fines de atraer inversores, “ Leonardo Cositorto promete respaldar las operaciones con oro, aseverando ser propietario de una mina ubicada en la provincia de Jujuy”, algo que fue desmentido por las autoridades de esa provincia .

Generación ZOE también se extendió a Córdoba y cuenta con oficinas corporativas. Se calcula que ya suman dos mil los cordobeses que invirtieron en la organización.

Precisamente, este fin de semana se conoció la noticia de que la Fiscalía de Instrucción de Villa María, a cargo de Juliana Compañys, encabezó un operativo con allanamientos simultáneos en esa ciudad a raíz de tres denuncias por supuestas estafas contra el holding. En el marco de estos procedimientos, fueron detenidas seis personas, entre ellas Gabriela Alvarez, Claudia Pereyra, Cristian Omar Delgado y Silvia Beatriz Luján, todos imputados por asociación ilícita y estafa. La fiscal pidió además la captura internacional de Cositorto.

Consultado sobre estas causas judiciales, Andrés Salomone, fundador de la ONG Bitcoin Córdoba, destacó que estas personas en realidad lo que hacen es “vender humo ”. “Esto no tiene nada que ver con las criptomonedas, manejan tus fondos de manera centralizada, se trata de una estafa piramidal o Ponzi”, advirtió.

También subrayó que en la ONG reciben cada vez más testimonios de personas que han sido víctimas de este tipo de estafas y lo atribuye a la falta de formación financiera de quien decide invertir en este tipo de tecnología.

“Muchas veces la gente confía en un amigo, un conocido que le dice que invirtió su dinero en tal o cual cosa y ahí comete el error fatal, no se informa antes de invertir. No crean en el amigo o el conocido, crean en lo que se informen , es la única verdad, lo demás son opiniones, nada más”, explicó Salomone.

La ONG realiza talleres y además tienen un grupo de Telegram para quienes quieran asesorarse antes de invertir (ver aparte).

“Ante situaciones como éstas, siempre recomendamos mucha cautela y, si hay dudas, esperar y asesorarse”, concluyó.

Resolución OneCoin

Las estafas internacionales más resonantes

Bitcoin Savings & Trust Conocido como BST, Bitcoin Savings & Trust fue un esquema Ponzi operado por Trendon Shavers , quien prometía el pago de intereses de 7% semanal sobre la inversión. Lanzada en noviembre de 2011, BST captó un capital de 4,5 millones de dólares en bitcoin. El negocio consistía en que Shavers supuestamente generaba esas altas rentabilidades con la compraventa de bitcoins . En realidad, la única manera de pagar esos intereses era con el dinero que los nuevos inversores depositaban en BST. La compañía entró en quiebra en agosto de 2012.

Mt. Gox Era un exchange de bitcoins con sede en Tokio (Japón). Lanzado en julio de 2010, en 2013 y hasta 2014 gestionó más de 70% de todas las transacciones de bitcoins del planeta, lo que lo convirtió en el principal mercado de criptomonedas de la época. En febrero de 2014, la empresa quebró después d el robo de 850.000 bitcoins a sus clientes , unos 450 millones de dólares en ese momento. Alrededor de 24.000 usuarios perdieron sus bitcoins después de que la plataforma sufrió un ciberataque. Hasta ahora se han recuperado 250.000 de aquellos 850.000.

Bitconnect Otro esquema Ponzi que defraudó en más de 2.000 millones de dólares a inversores en Estados Unidos y en todo el mundo. La empresa, que operó entre 2016 y 2018, decía que contaba con un bot de trading automático que generaba grandes beneficios invirtiendo en criptomonedas; y que esas supuestas operaciones servían para pagar intereses a los inversores.

Arbistar 2.0 Se trata de un caso parecido al de Bitconnect ya que supuestamente generaba ingresos con un bot que compraba y vendía monedas digitales. Prometía a sus inversores rentabilidades hasta 15% mensual.

El número de personas afectadas podría llegar a 32.000 , mientras que el perjuicio económico podría ser superior a los 41 millones de euros. Fue una empresa con sede en Tenerife (España) que cesó operaciones en septiembre de 2020.

Pincoin e iFan Pincoin e iFan son dos fraudes que en 2018 estafaron conjuntamente por un monto de 660 millones de dólares, en Vietnam, con el lanzamiento de ICOs -sigla en inglés de “oferta inicial de monedas”-. iFan estaba registrada en Singapur y Pincoin en Dubái, sin embargo, ambas habían usado la empresa vietnamita Modern Tech para colocar sus tokens entre inversores locales. Luego de realizar las dos ICOs, Modern Tech y sus propietarios desaparecieron habiendo estafado a 32.000 personas.

QuadrigaCX QuadrigaCX era en su momento el exchange más popular de Canadá . Al igual que otras estafas, desapareció con cerca de 172 millones de dólares en criptomonedas de 115.000 clientes.

Bitclub Network La mayor estafa relacionada con la minería de bitcoin . Al igual que One Coin y Bitconnect, se trataba de un esquema Ponzi que consiguió recaudar 772 millones de dólares. Entre abril de 2014 y diciembre de 2019, está empresa operó un esquema fraudulento mediante el cual solicitaba dinero para invertir en minería de la principal moneda digital. Cinco personas fueron detenidas por esta estafa en Estados Unidos, incluido su fundador, Brent Goettsche.